SWIFT beauftragt Citi, BNY Mellon und andere Top-Banken für ein Blockchain-Interoperabilitäts-Pilotprojekt

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) hat ein Blockchain-Interoperabilitätspilotprojekt abgeschlossen, das ihrer Aussage nach die Tokenisierung für Finanzinstitute ermöglichen wird.

In seinem Bericht sagte SWIFT, dass es mithilfe seiner bestehenden Infrastruktur einen einzigen Zugangspunkt zu mehreren Blockchain-Netzwerken bereitgestellt habe. Der Bericht mit dem Titel „Blockchains verbinden: Überwindung der Fragmentierung tokenisierter Vermögenswerte“ kommt zu dem Schluss, dass dieser Zugang es Banken und anderen Unternehmen ermöglichen würde, die Blockchain-Tokenisierung zu nutzen.

Das Pilotprojekt ist das neueste einer globalen Organisation, die auf tokenisierte Vermögenswerte abzielt. Mit zunehmender Blockchain-Akzeptanz entwickelt sich die Tokenisierung zu einer Schlüsselanwendung. Eine Umfrage von BNY Mellon aus dem Jahr 2022 ergab, dass 97 % der institutionellen Anleger glauben, dass es die Vermögensverwaltung revolutionieren wird. Als Hauptvorteile nannten sie eine höhere Effizienz, Kostensenkung und Teilbesitz von Vermögenswerten.

Angesichts der Existenz von Hunderten von Blockchain-Netzwerken würden den Finanzinstituten jedoch enorme Kosten entstehen, um die meisten davon zu nutzen. Das Pilotprojekt von SWIFT versucht, diese Herausforderung zu lösen, indem es einen einzigen Zugangspunkt schafft, über den die Banken auf jedes öffentliche oder private Netzwerk zugreifen können.

„Damit die Tokenisierung ihr Potenzial entfalten kann, müssen Institutionen in der Lage sein, sich nahtlos mit dem gesamten Finanzökosystem zu verbinden. Unsere Experimente haben deutlich gezeigt, dass die bestehende sichere und vertrauenswürdige Swift-Infrastruktur diesen zentralen Konnektivitätspunkt bereitstellen kann, wodurch eine große Hürde bei der Entwicklung der Tokenisierung beseitigt und ihr Potenzial freigesetzt wird“, kommentierte Tom Zschach, Chief Innovation Officer bei SWIFT.

Die im belgischen La Hulpe ansässige Gesellschaft arbeitete im Rahmen des Pilotprojekts mit großen globalen Banken zusammen, darunter BNY Mellon, Citi, BNP Paribas, ANZ Bank, Lloyds Banking Group und Euroclear. Es arbeitete auch mit dem amerikanischen Clearing- und Abwicklungsdienstleister DTCC und SIX Digital Exchange zusammen, der Schweizer Handelsplattform für digitale Vermögenswerte, die der führenden Schweizer Börse gehört.

In seinem Kommentar zum Pilotprojekt sagte Alain Pochet von BNP Paribas, dass bei der Integration der Blockchain durch Banken die Interoperabilität nach wie vor die größte Herausforderung sei. Er glaubt, dass die Lösung von SWIFT die einfachste und kostengünstigste Lösung darstellen und eine neue Ära der Mainstream-Tokenisierung einläuten würde.

„Die Herstellung der Interoperabilität zwischen der bestehenden Finanzmarktinfrastruktur und mehreren Blockchains wird für eine größere Akzeptanz von entscheidender Bedeutung sein, daher haben wir uns natürlich sehr darüber gefreut, an diesem Experiment mit der Swift-Community teilzunehmen“, fügte Nigel Dobson von ANZ hinzu.

SWIFT hat stark in die Blockchain-Forschung investiert, mit besonderem Schwerpunkt auf CBDCs. Anfang dieses Jahres wurde die erste Phase einer 12-wöchigen Studie zu grenzüberschreitenden CBDC-Abwicklungen abgeschlossen. Bei der Studie wurde mit BNP Paribas, NatWest, der Royal Bank of Canada und anderen Großbanken zusammengearbeitet.

Doch während es versucht, sich im Zentrum der CBDC-Revolution zu positionieren, könnten diese souveränen digitalen Währungen das Ende seiner Dominanz im globalen Finanzwesen einläuten. Laut der stellvertretenden Gouverneurin der Bank von Russland, Olga Skorobogatova, würden CBDCs es Ländern ermöglichen, multilaterale Finanztransaktionen außerhalb des SWIFT-Systems durchzuführen.

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