Wie ist die Blockchain-Technologie auf dem neuesten Stand der Unternehmensfinanzierung? – Kryptopolitisch

In der sich schnell entwickelnden Welt der Unternehmensfinanzierung spielt Technologie weiterhin eine transformative Rolle. Eine solche Technologie, die in diesem Bereich Wellen schlägt, ist Blockchain. Ursprünglich als Basistechnologie für Bitcoin entwickelt, geht das Potenzial der Blockchain-Technologie weit über die Kryptowährung hinaus. Seine dezentrale, transparente und unveränderliche Natur hat überzeugende Anwendungsfälle für Unternehmen, insbesondere im Finanzbereich, eröffnet. 

Warum ist Blockchain in der Finanzbranche wichtig?

Die Entwicklung der Blockchain-Technologie erreicht ein Stadium, in dem finanzielle Vermögenswerte transparenter verwaltet werden können. 

Einmal erfasst, ist es schwierig oder nahezu unmöglich, die Blöcke in einer Blockchain zu hacken. Jeder Block in der Kette gibt an, wie viele Transaktionen stattgefunden haben, und jedes Mal, wenn eine Transaktion stattfindet, wird sie dem Hauptbuch eines Teilnehmers hinzugefügt. Das System nutzt diese Funktion, um Vertrauensprobleme zu lösen und gleichzeitig Transparenz, Unveränderlichkeit und Sicherheit zu bieten.

Der Einsatz der Blockchain-Technologie ist faszinierend, da sie die menschliche Interaktion verändert und allen den gleichen Zugang bietet. Diese Technologie führt zu erheblichen Umwälzungen in verschiedenen Branchen, doch das traditionelle Finanzwesen wird die größten Auswirkungen haben.

Der Grund dafür ist, dass Blockchain die Abhängigkeit von herkömmlicher zentralisierter Infrastruktur verringert. Es dient als Verifizierungsmittel, das nicht von einer einzelnen Institution kontrolliert wird. Die Vorschriften rund um die Blockchain-Technologie haben mit ihrer rasanten Entwicklung nicht Schritt gehalten und schaffen Hindernisse für ihre Implementierung im traditionellen Finanzwesen.

Ist die Finanzbranche bereit für den technologischen Umbruch?

Jeden Tag verwaltet die globale Finanzindustrie Billionen von Dollar für Milliarden von Nutzern. Es gibt jedoch Probleme wie Bürokratie, hohe Kosten, häufige Betrugsfälle und ständige Verzögerungen.

Täglich müssen sich Drittdienste wie Zahlungsnetzwerke, Börsen und Geldtransferdienste mit kriminellen Aktivitäten auseinandersetzen. Dadurch steigen die Regulierungskosten und diese Kosten werden letztendlich an den Endverbraucher weitergegeben.

Die papierbasierten Prozesse, die getrennt und zentralisiert sind, sind im digitalen Zeitalter nicht mehr tragbar. Daher schafft die Erfindung der Blockchain, der in Bitcoin verwendeten Technologie, Effizienz, wo es keine gibt.

Derzeit gibt es über 16,000 Kryptowährungen, wobei Bitcoin die größte ist. Das zweitgrößte ist Ethereum.

Aber was war der Grund dafür, dass große Player wie Visa, Mastercard, JP Morgan, Ernst and Young und Deloitte beschlossen haben, die Blockchain-Technologie in ihren Unternehmen einzuführen, und wie begann die Implementierung?

Aktuelle Blockchain-Technologietrends in der Finanzbranche

Die Weltwirtschaft war in den letzten drei Jahren aufgrund der Auswirkungen von Covid-19 instabil, was zu Arbeitslosigkeit und Inflation führte, was wiederum zu einer globalen Rezession führte.

Vor dem Aufkommen der Blockchain-Technologie investierten die Menschen typischerweise in Gold oder Immobilien als sicheren Hafen während einer Wirtschaftskrise, als die Inflation ihren Höhepunkt erreichte.

Heutzutage entscheiden sich sogar sehr optimistische Volkswirtschaften für bestimmte Arten von Kryptowährungen. Dies liegt nicht nur daran, dass sie in Zeiten politischer Spannungen eingesetzt werden können, sondern auch daran, dass die Finanzvorstände von Unternehmen sie als kostengünstigere und sinnvollere Alternative wahrnehmen.

Durch den Einsatz der Blockchain-Technologie können Finanzinstitute Transaktionen schneller abwickeln und ihren Kundenstamm weltweit erweitern. Studien deuten darauf hin, dass bis 2024 fast 20 % der großen Unternehmen Kryptowährungen für bestimmte Transaktionen verwenden werden. Dennoch äußerten in einer Umfrage unter Finanzmanagern 84 % Zweifel und glauben, dass das Halten von Bitcoin ein finanzielles Risiko birgt.

Die Integration von Kryptowährungen in aktuelle Finanzsysteme und Geschäftsmodelle zu verwalten, wird für CFOs eine Herausforderung sein. Als potenzielle Absicherung gegen Inflation können dezentrale Finanzen (DeFi) und Kryptowährungen jedoch attraktiv sein.

Was wäre, wenn die US-Regierung in den letzten zwei Jahren Kryptowährungen eingesetzt hätte, um die von der Pandemie betroffene Wirtschaft wiederzubeleben? Allerdings beschlossen die Regierung und der Kongress, Billionen Dollar als Erleichterung und Anreiz in den Markt zu pumpen, während die Federal Reserve das Währungsangebot erhöhte, um die entstandenen Schulden zu finanzieren.

Mehreren Berichten zufolge haben die USA aufgrund von COVID in kurzer Zeit deutlich mehr Geld gedruckt als in den letzten 200 Jahren.

Zu Beginn der Pandemie belief sich der Gesamtumfang der Konjunkturmaßnahmen auf 5 Billionen US-Dollar, was viel größer ist als das Konjunkturpaket, das als Reaktion auf die Rezession von 2009 geschnürt wurde. Das Konjunkturpaket von 2009 belief sich auf rund 787 Milliarden US-Dollar, was einem Wert von 975 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 entspricht.

Nur zwei Tage nach der Verabschiedung des Konjunkturpakets durch den Senat gaben Meitu, ein chinesischer App-Entwickler, und Aker ASA, ein norwegischer multinationaler Konzern, bekannt, dass sie Bitcoin in ihre Bilanzen aufgenommen hatten. Sie schließen sich MicroStrategy und Square an, zwei amerikanischen Unternehmen, die das Gleiche bereits getan haben.

Derzeit prüfen rund 90 Länder die Integration digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) in ihre Finanzsysteme, was auf eine wachsende Offenheit der Regierungen weltweit für Blockchain und Kryptowährung hindeutet.

China startete zunächst seine „Digital-Yuan“-Initiative und stellte seinen Bürgern bis Juni 5 davon einen Wert von über 2021 Milliarden US-Dollar zur Verfügung. Unterdessen arbeitet die indische Regierung an der Entwicklung eines eigenen CBDC und versucht herauszufinden, wie Kryptowährungen besteuert werden sollen.

Vorteile der Blockchain-Technologie in der Unternehmensfinanzierung

Die Blockchain-Technologie hat das Potenzial, die Finanzlandschaft von Unternehmen erheblich zu verändern. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile, die es zu einer überzeugenden Wahl für die Welt der Unternehmensfinanzierung machen:

Transparenz und Vertrauen: Eines der herausragendsten Merkmale der Blockchain-Technologie ist ihre Transparenz. Jede Transaktion wird in einem öffentlichen Hauptbuch aufgezeichnet, das für alle Teilnehmer im Netzwerk sichtbar ist. Diese Transparenz schafft Vertrauen bei den Stakeholdern, da jede Transaktion bis zu ihrem Ursprung zurückverfolgt werden kann. Darüber hinaus wird eine einmal erfasste Transaktion unveränderlich, d. h. sie kann weder geändert noch gelöscht werden, was den Vertrauensquotienten weiter erhöht.

Erhöhte Sicherheit: Sicherheit ist in der Unternehmensfinanzierung von größter Bedeutung, und Blockchain bietet sie in Hülle und Fülle. Der dezentrale Charakter der Blockchain, gepaart mit ihrer Verschlüsselung und den komplexen mathematischen Algorithmen, machen sie äußerst resistent gegen Betrug und Cyberangriffe. Darüber hinaus erfordert das Konsensprotokoll der Blockchain, dass sich alle Parteien vor der Aufzeichnung auf die Gültigkeit von Transaktionen einigen, was eine weitere Sicherheitsebene bietet.

Effizienz und Geschwindigkeit: Bei traditionellen Finanzprozessen sind oft zahlreiche Vermittler und ein erheblicher Papierkram involviert, was zu Verzögerungen und Ineffizienzen führen kann. Blockchain rationalisiert und automatisiert diese Prozesse und steigert dadurch Effizienz und Geschwindigkeit. Es ermöglicht Peer-to-Peer-Transaktionen, die nahezu in Echtzeit ausgeführt werden können, sodass keine Zwischenhändler erforderlich sind.

Kostenreduzierung: Blockchain hat das Potenzial, die Kosten in der Unternehmensfinanzierung deutlich zu senken. Durch den Wegfall von Zwischenhändlern und die Automatisierung von Prozessen senkt Blockchain die Betriebskosten. Darüber hinaus können seine Transparenz und Unveränderlichkeit auch die mit Betrug, Streitigkeiten und Versöhnungen verbundenen Kosten senken.

Zugang zu globalen Märkten: Blockchain eröffnet Unternehmen das Potenzial, einfach und sicher an globalen Märkten teilzunehmen. Es vereinfacht grenzüberschreitende Transaktionen, die aufgrund unterschiedlicher Vorschriften und Währungsumrechnungen oft komplex und zeitaufwändig sein können.

Erhöhte Liquidität: Blockchain ermöglicht die Tokenisierung von Vermögenswerten, wobei reale Vermögenswerte digital auf der Blockchain dargestellt werden können. Dies könnte zu mehr Liquidität auf den Märkten führen, da es Teilbesitz ermöglicht und zuvor illiquide Vermögenswerte leichter zugänglich macht.

Überprüfbarkeit in Echtzeit: Da alle Transaktionen auf einer Blockchain mit einem Zeitstempel versehen sind und nicht geändert werden können, bietet die Blockchain eine zuverlässige Datenquelle für Prüfzwecke. Dies vereinfacht nicht nur den Prüfungsprozess, sondern erhöht auch die Glaubwürdigkeit der Finanzunterlagen.

Herausforderungen bei der Einführung von Blockchain in der Unternehmensfinanzierung

Trotz ihrer zahlreichen Vorteile ist die Einführung der Blockchain-Technologie in der Unternehmensfinanzierung nicht ohne Herausforderungen. Das Verständnis dieser Hürden ist der erste Schritt, um sie effektiv anzugehen. Hier sind einige der wichtigsten Herausforderungen:

Technische Komplexität: Blockchain ist eine relativ neue und komplexe Technologie. Um zu verstehen, wie es funktioniert und wie man es umsetzt, ist ein Maß an technischem Fachwissen erforderlich, das in vielen Unternehmen möglicherweise nicht ohne weiteres verfügbar ist.

Regulatorische Unsicherheit: Als disruptive Technologie stellt Blockchain erhebliche regulatorische Herausforderungen dar. Der rechtliche Rahmen für die Blockchain-Technologie entwickelt sich noch weiter und Unternehmen könnten mit Unsicherheit darüber konfrontiert sein, wie sie diese Vorschriften einhalten sollen.

Skalierbarkeit: Während die Blockchain-Technologie für ihre Sicherheit und Transparenz gelobt wird, kann es bei ihr zu Problemen im Zusammenhang mit der Skalierbarkeit kommen. Mit steigender Anzahl an Transaktionen kann die Geschwindigkeit und Leistung der Blockchain zu einem Problem werden.

Datenschutz: Trotz der erhöhten Sicherheit der Blockchain gibt es Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes. Da einige Blockchains alle Transaktionen öffentlich aufzeichnen und anzeigen, müssen Unternehmen einen Weg finden, Transparenz mit der Notwendigkeit, sensible Informationen zu schützen, in Einklang zu bringen.

Integration mit bestehenden Systemen: Die Integration der Blockchain-Technologie in bestehende Systeme kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein. Unternehmen müssen ihre aktuelle IT-Infrastruktur anpassen, um sie mit der Blockchain-Technologie kompatibel zu machen.

Die Herausforderungen meistern: Ein Weg zur Adoption

Um die Herausforderungen der Blockchain-Einführung in der Unternehmensfinanzierung zu meistern, ist ein vielschichtiger Ansatz erforderlich, der technische Innovation, regulatorisches Engagement und strategische Planung kombiniert. Hier ist ein möglicher Weg zur Adoption:

Allgemeine und berufliche Bildung: Um die technische Komplexität der Blockchain zu überwinden, können Unternehmen in Aus- und Weiterbildung investieren. Dies könnte die Einstellung von Blockchain-Experten, die Schulung vorhandener Mitarbeiter oder die Zusammenarbeit mit Blockchain-Dienstleistern umfassen.

Aktives regulatorisches Engagement: Um regulatorische Unsicherheiten zu bewältigen, können Unternehmen proaktiv mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeiten. Dies kann ihnen helfen, die Regulierungslandschaft zu verstehen und zu deren Gestaltung beizutragen.

Zusammenarbeit und Partnerschaften: Die Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen, Technologieanbietern und Blockchain-Konsortien kann Unternehmen dabei helfen, Skalierbarkeitsprobleme zu überwinden. Eine solche Zusammenarbeit kann zum Austausch von Ressourcen, Erkenntnissen und Best Practices führen und so die gemeinsame Problemlösung erleichtern.

Private Blockchain-Netzwerke: Um Datenschutzbedenken auszuräumen, können Unternehmen private oder zugelassene Blockchains in Betracht ziehen. Diese bieten mehr Kontrolle darüber, wer auf die Informationen zugreifen kann, und können Transparenz und Datenschutz in Einklang bringen.

Inkrementelle Implementierung: Um den Prozess der Integration in bestehende Systeme zu vereinfachen, können Unternehmen einen inkrementellen Ansatz verfolgen. Dies könnte darin bestehen, mit Pilotprojekten zu beginnen, daraus zu lernen und den Umfang der Umsetzung schrittweise zu erweitern.

Auch wenn der Weg zur Blockchain-Einführung in der Unternehmensfinanzierung mit Hürden verbunden ist, sind diese Herausforderungen nicht unüberwindbar. Durch strategische Planung, kontinuierliches Lernen und Zusammenarbeit können Unternehmen die Leistungsfähigkeit der Blockchain nutzen und den Weg für eine effizientere, transparentere und sicherere finanzielle Zukunft ebnen.

Zusammenfassung

Die Blockchain-Technologie mit ihren zahlreichen Vorteilen hat das Potenzial, die Unternehmensfinanzierung grundlegend zu verändern. Durch die Förderung von Vertrauen, die Verbesserung der Sicherheit, die Steigerung der Effizienz, die Kostensenkung und die Bereitstellung neuer Möglichkeiten positioniert sich das Unternehmen als bedeutender Akteur in der Finanzlandschaft der Zukunft. 

Obwohl es Herausforderungen wie technische Komplexität, regulatorische Unsicherheit, Skalierbarkeitsprobleme, Datenschutz und Systemintegration gibt, sind sie nicht unüberwindbar. Durch Aufklärung, regulatorisches Engagement, Zusammenarbeit, datenschutzorientierte Ansätze und schrittweise Umsetzung können Unternehmen diese Hürden überwinden. Je weiter wir voranschreiten, desto deutlicher wird, dass die Einführung der Blockchain der Schlüssel zu einer effizienteren, transparenteren und sichereren Zukunft in der Unternehmensfinanzierung sein könnte.