Dezentraler Marktplatz für Kreditgeber und Kreditnehmer

Venus Protocol (Venus) ist das führende Geldmarktprotokoll, das auf Binance Smart Chain (BSC) läuft und ein vollständiges dezentrales, finanzbasiertes Kreditsystem für digitale Vermögenswerte bietet.

Venus-Benutzer können in ihre Kryptowährungen investieren, indem sie Sicherheiten bereitstellen, die geliehen werden können. Mittel, die im Rahmen des Protokolls gehalten werden, können basierend auf der Marktnachfrage nach diesem Vermögenswert APYs verdienen.

Was ist das Venus-Protokoll?

Im Vergleich zu anderen Geldmarktprotokollen werden die dem Markt bereitgestellten Sicherheiten des Venus-Protokolls nicht nur zum Ausleihen anderer Vermögenswerte verwendet, sondern Benutzer können sie auch verwenden, um synthetische Stablecoins zu prägen, die durch Kryptowährungen und nicht durch Fiat-Währungen gedeckt sind.

Benutzer können ihre Sicherheiten mit hoher Geschwindigkeit und zu geringen Kosten direkt anlegen und haben gleichzeitig Zugang zu einem tiefen Netzwerk von verpackten Token und Liquidität.

Da die Einführung von Blockchain-Technologie und DeFi in der Finanzbranche floriert, hat die Verwendung von Kryptowährungen zugenommen. Infolgedessen müssen immer mehr Menschen digitale Assets ausleihen.

Was ist Venus' Lösung für den DeFi-Raum?

Es gibt viele Engpassbeschränkungen im Verfahren für Kredite, die sie oft an zentralen Börsen erwischen. Der KYC-Prozess erfordert oft Hintergrundprüfungen von Krediten und das lange Warten auf Bestätigungen oder sogar die Ablehnung durch den Finanzdienstleister.

Das Aufkommen der dezentralisierten Finanzierung in Kryptowährung verändert das Kryptofeld, indem transparente Transaktionen bereitgestellt werden und keine Genehmigung durch Dritte erforderlich ist.

Obwohl DeFi zahlreiche Vorteile bietet, bleibt ein Problem bestehen, da DeFi-Börsen auf der Ethereum-Blockchain basieren, die Skalierbarkeitsprobleme hatte. Darüber hinaus haben diese DeFi-Plattformen nicht nur hohe Transaktionsgebühren, sondern auch niedrige Gebühren und eine schlechte Benutzeroberfläche.

Um diese Probleme zu lösen, erstellt Venus eine Lösung im Rahmen der Schaffung synthetischer Stablecoins.

Als solche können Benutzer Hochgeschwindigkeitsüberweisungen mit niedrigen Transaktionskosten auf der Binance Smart Chain erleben. Venus-Benutzer können in Sicherheiten investieren, Zinsen auf Sicherheiten eintreiben, Sicherheiten nutzen und Stablecoins schneller prägen.

Venus-Funktionen

Wie bereits erwähnt, basiert Venus auf BSC und ist daher in der Lage, blitzschnelle Prozesse zu geringen Transaktionskosten durchzuführen.

Kunden können Kryptowährungen und Stablecoins ohne Bonitätsprüfung schnell ausleihen. Aufgrund seiner nahezu sofortigen Überweisungen ist Venus das leistungsstärkste Geldmarktprotokoll, das es Kunden ermöglicht, in Kreditmärkte für Kryptowährungen und Stablecoins einzusteigen, um Liquidität in Echtzeit zu beschaffen.

Es ist einer der unaufhaltsamen Märkte, der Kunden in ihrem regionalen Gebiet, ihrer Kreditwürdigkeit oder anderem nicht einschränkt, während sie durch die Hinterlegung ausreichender Sicherheiten Liquidität beschaffen können. Außerdem können Kunden einen schönen APY verdienen, indem sie dem Protokoll Liquidität zur Verfügung stellen, die durch überbesicherte Vermögenswerte gesichert ist.

Darüber hinaus dürfen Benutzer Stablecoins aus ihren bereitgestellten Sicherheiten im Venus-Protokoll prägen, die mit der Swipe-Plattform und mehr in über 60 Millionen Gebieten auf der ganzen Welt verwendet werden können.

Um Angriffe auf Marktmissbrauch zu verhindern, verwendet Venus Preis-Feed-Orakel, um zuverlässige Preisinformationen bereitzustellen, die nicht manipuliert werden können.

Darüber hinaus steuert der Venus Token nicht nur das Protokoll, sondern es gibt auch einen Governance-Token für eine faire Startverteilung in der Venus-Community.

Tokenomics

Venus-Token (XVS)

XVS ist das native Token des Venus-Protokolls und wird zur Steuerung des Netzwerks verwendet.

Der Token ist als „Fair Launch“-Kryptowährung konzipiert, da er nicht für Gründer-, Team- oder Entwicklerzuweisungen vorgefertigt ist. Benutzer können den Token nur verdienen, indem sie am Binance LaunchPool-Projekt teilnehmen oder dem Protokoll Liquidität zur Verfügung stellen.

Venus gehört zu den ersten Protokollen, die einen Binance Launchpool ausführen, um es Benutzern zu ermöglichen, XVS abzubauen, indem sie Eigenschaften abstecken.

Mit dem Token werden 20 % des Gesamtangebots von 6,000,000 XVS dem Binance LaunchPool zugewiesen, damit Benutzer das Mining durchführen können, wobei 1% des Gesamtangebots von 300,000 XVS für Zuschüsse im Binance Smart Chain-Ökosystem bereitgestellt wird.

Der Rest der Versorgung wird für das Protokoll zur Verfügung stehen. Daher dürfen 23,700,000 XVS seit Einführung des Binance LaunchPool-Events vier Jahre lang mit einer Rate von 0.64 XVS pro Block (18,493 pro Tag) minen.

Inzwischen wird XVS basierend auf Liquidity Mining wie folgt verteilt:

• Tägliche Belohnungen für Kreditnehmer – 35%
• Lieferanten – 35%
• Stablecoin-Münzer – 30%
• Derzeit können Benutzer XVS unter anderem auf Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap kaufen.

vToken

vTokens sind die verknüpften Vermögenswerte, die von Venus erstellt werden, wenn ein Benutzer eine Transaktion mit dem Protokoll durchführt und Sicherheiten liefert. vTokens stellen nicht nur die Einheit der gelieferten Sicherheiten dar, sondern werden auch als Rückzahlungsinstrument verwendet.

vTokens werden durch Governance-Prozesse erstellt und implementiert sowie von XVS-Inhabern gewählt.

Das Venus-Protokoll wurde entwickelt, um der Community Kontrolle zu geben, daher sind Pre-Minen für das Team, die Entwickler oder sogar die Gründer nicht verfügbar. Das Protokoll wird von denen kontrolliert, die Venus Tokens abbauen.

Ein Unternehmen benötigt 300,000 XVS, um einen Vorschlag zu erstellen, und der Vorschlag muss mindestens 600,000 XVS-Stimmen erhalten, um genehmigt zu werden.

Zu den Governance-Funktionen gehört die Möglichkeit, dem Protokoll neue Kryptowährungen oder Stablecoins hinzuzufügen.

Außerdem kann die Community variable Zinssätze für alle Märkte anpassen, feste Zinssätze für synthetische Stablecoins festlegen, über Protokollvorschläge abstimmen und Verteilungspläne für Protokollreserven delegieren.

Sicherheit und Venus-Protokoll

Das Protokoll wird durch die Binance Smart Chain geschützt, die mit der Ethereum Virtual Machine (EVM) kompatibel ist. Die Technologie wird weiter funktionieren, auch wenn die Binance Chain ausfällt oder Probleme auftreten.

Binance Smart Chain verwendet einen exklusiven Algorithmus, der als Proof-of-Staked Authority (POSA) bekannt ist, um das Protokoll zu sichern. Der Algorithmus ist ein zusammengesetzter Konsensprozess, der Elemente von Proof-of-Stake (POS) und Proof-of-Authority (POA) kombiniert.

Darüber hinaus gibt es automatische Liquidationsmaßnahmen, die Lieferanten auf der Venus absichern, indem sie die Sicherheiten der Gläubiger sofort liquidieren, wenn sie unter 75 % ihres geliehenen Wertes fallen.

Dadurch können den Lieferanten Sicherheiten so schnell wie möglich zurückerstattet werden, um den Mindestbesicherungsgrad sicherzustellen.

Das Venus-Protokoll erweitert das Binance-Ökosystem

Mit der Explosion von DeFi schienen viele Kreditprotokolle Märkte für Tausende von aufstrebenden Token-Assets zu schaffen.

Venus unterscheidet sich von anderen Wettbewerbern auf dem Markt wie Aave, Compound oder MakerDAO, weil es das One-Stop-Protokoll für DeFi ist, das das Beste des Ökosystems vereint, einschließlich der Maximierung der Kapitaleffizienz und der Benutzererfahrung, die von Krediten und Krediten bis hin zu Ertragslandwirtschaft und Tausch reicht. .

Mit der Vision, den Benutzern einen sichereren und gesünderen Marktplatz zu bieten, ist die von BSC entwickelte Venus in der Lage, einige bestehende Herausforderungen im Zusammenhang mit der Ethereum-Blockchain zu lösen, die den Schutz und das Wohlergehen der Benutzer durch die volatile Geschäftsdynamik gefährdeten.

Venus hat eine zuverlässige und relativ einfache Plattform für Benutzer in der DeFi-Finanzwelt entwickelt, auf der sie Praktiken wie aggregierte Kreditvergabe, Zinserträge und zuverlässiges Mining auf sichere Weise durchführen können.

Das Protokoll ermöglicht es Kreditnehmern, nach ihren Kryptowährungsbeständen Sofortkredite in Stablecoins zu erhalten, wodurch mehr Zugang zu Kapital geschaffen wird, ohne ihre digitalen Assets ohne stabile Coins zu verkaufen.

In der Zwischenzeit können Kreditgeber Stablecoins oder Kryptowährungen auf der Plattform hinterlegen, um ein passives Einkommen zu erzielen.

Derzeit platziert Venus Protocol den Kreditgeber Nr. 1 im BSC-Protokoll sowie die Top 5 im gesamten Krypto-Bereich.

Es gehört jetzt zu den mehreren Protokollen, die darauf abzielen, die Defi-Herausforderungen zu lösen, aber ob die kommende V2 der Konkurrenz voraus bleiben würde und in DeFi 2.0 so weit geht.

Um mehr über das Venus-Protokoll zu erfahren, klicken Sie bitte hier!