Citibank experimentiert jetzt mit der Ausgabe von Aktien auf der Blockchain

Der multinationale Finanzdienstleistungsriese Citibank gab am Mittwoch bekannt, dass er mit tokenisierten Wertpapieren auf der Blockchain experimentiert, um die Einführung der Distributed-Ledger-Technologie an der Wall Street zu fördern.

Basierend auf den Ergebnissen der „Simulation“ wird die Bank entscheiden, ob sie plant, in den kommenden Wochen entsprechende Blockchain-basierte Dienstleistungen anzubieten.

Citibank integriert die Blockchain

Die Bank arbeitete mit Wellington Management und WisdomTree – einem Krypto-unterstützenden ETF-Sponsor – zusammen, um den „Proof of Concept“ für das Programm zu initiieren.

Der neueste Test, wie von berichtet Bloomberg, tokenisierte einen hypothetischen Private-Equity-Fonds aus Wellington auf Avalanche – einer Smart-Contract-Plattform, deren native Münze AVAX gemessen an der Marktkapitalisierung die zehntgrößte Kryptowährung ist.

Avalanche war die Blockchain der Wahl für viele Unternehmen, die in tokenisierte Wertpapiere einstiegen, darunter Republic Note, das digitale Gewinnbeteiligungs-Asset von Republic.

Laut Citi wurden Fondsverteilungsregeln in den zugrunde liegenden Smart Contract des Wellington-Fonds integriert und bestimmen, wie Token unter WisdomTree-Kunden aufgeteilt werden.

Laut Puneet Singhvi, dem institutionellen Leiter für digitale Vermögenswerte bei Citi, wurde auch getestet, wie ein privater Fonds-Token als Kreditsicherheit in einem automatisierten Kreditvertrag mit der Krypto-Abteilung der Depository Trust & Clearing Corporation verwendet werden könnte.

Die Simulation beweist, dass es möglich ist, tokenisierte Vermögenswerte im Namen von Kunden in einer kontrollierten Umgebung auszugeben und zu verwahren und gleichzeitig mit alten Bankensystemen kompatibel zu bleiben. Laut Singhvi bietet es auch einen klaren Fahrplan dafür, wie Institutionen die Blockchain auf gesetzeskonforme Weise integrieren können.

Aufbau Blockchain-basierter Wertpapiere

Letzten Monat kündigte eine Gruppe ehemaliger Führungskräfte der Citigroup Pläne an, Bitcoin Depository Receipts (BTC DRs) an globale institutionelle Anleger auszugeben. Diese würden Kunden den Zugang zu Bitcoin ermöglichen, ohne dass eine Registrierung gemäß dem Securities Act von 1933 erforderlich wäre.

Im September schrieb die Bank Geschichte als erste digitale Depotbank der BondbloX Bond Exchange, die Blockchain nutzt, um den Zugang zu Anleihen zu demokratisieren.

Daten von Dune Analytics zeigen, dass tokenisierte Wertpapiere nach einem drastischen Anstieg im Dezember nun eine Marktkapitalisierung von 489 Millionen US-Dollar aufweisen.

Aus ihrem Dashboard geht hervor, dass zu den beliebtesten tokenisierten Wertpapieren heute das renditeträchtige Stablecoin-Protokoll Mountain sowie verschiedene Token gehören, die ein Engagement in den Renditen von Staatsanleihen bieten.

Im Jahr 2022 beschrieb Jenny Johnson, CEO von Franklin Templeton, Anwendungsfälle für Blockchain, einschließlich tokenisierter Wertpapiere, als „Sportveränderer“ für die Finanzbranche, während sie Bitcoin im Vergleich dazu als „Ablenkung“ bezeichnete. Seitdem sind ihre Ansichten über Bitcoin selbst jedoch optimistischer geworden.