Citi bietet Blockchain-Teilverwahrung für Anleihen und tokenisierte Einlagen an

Der amerikanische Investmentbanking-Riese Citigroup ist der erste digitale Verwahrer für BondbloX, die weltweit erste Teilanleihenbörse.

BondbloX (BBX) wurde 2020 eingeführt und nutzt Blockchain, um den komplexen Handel mit Anleihen schneller, billiger und zugänglicher zu machen. Akkreditierte Anleger können bereits ab 1,000 US-Dollar investieren, um Teilschuldverschreibungen zu erwerben. Anleihen voller Größe sind in der Regel mehr als 200,000 US-Dollar wert.

BondbloX ging 2021 erstmals eine Partnerschaft mit Citi ein, wobei die Bank als digitale Depotbank für Anleihen in voller Höhe fungierte. Citi verwahrt nun die Teilschuldverschreibungen und eröffnet so neue Möglichkeiten für seine Kunden und andere BBX-Teilnehmer.

„Diese proprietäre digitale Verwahrungstechnologie ist skalierbar und wird es uns ermöglichen, Abwicklungs- und Verwahrungsdienste für Kunden bereitzustellen, die in Vermögenswerte investieren, die über zugelassene Blockchain-Netzwerke und digitale FMIs ausgegeben werden“, kommentierte Nadine Teychenne, Leiterin für digitale Vermögenswerte bei Citi Securities Services.

„Es ermöglicht Citi, sich bei deren Entstehung mit neu zugelassenen Netzwerken zu verbinden und über ein einziges Betriebsmodell einen vollständig konsolidierten Verwahrungsdienst bereitzustellen.

Der Anleihenhandel bleibt langsam, mühsam und ausschließend. Die Abwicklung von Anleihengeschäften dauert auf den meisten Märkten zwei Werktage, und da die Mindestinvestition in der Regel über 200,000 US-Dollar liegt, handelt es sich um einen Markt, der professionellen Anlegern vorbehalten ist.

Die Blockchain-Technologie kann den Markt revolutionieren und ihn effizienter, schneller und integrativer machen. Bruchteilsinvestitionen, bei denen eine Anleihe in kleinere und erschwingliche Token zerlegt wird, ermöglichen die Beteiligung kleinerer Anleger, während Atomic Swaps durch Smart Contracts den Abwicklungszeitraum auf Minuten verkürzen.

Als Pionier auf diesem Gebiet ermöglicht BondbloX Anlegern den Zugriff auf die Anleihen über ihre Web- und Mobilgeräte, nachdem sie ein Konto bei ihrer Bank oder ihrem Anlageberater eröffnet haben. Das singapurische Unternehmen, das zuletzt 10 Millionen US-Dollar eingesammelt hat, wird von der Monetary Authority of Singapore (MAS) reguliert und hat im Jahr 2020 seine Sandbox verlassen.

„Digital Custody ist der nächste große Schritt bei der Transformation des Anleihenmarkts und macht die Anleihenmärkte transparenter, elektronischer und für alle zugänglich. Jetzt sind Anleihen für jedermann leichter zugänglich“, kommentierte Rahul Banerjee, CEO von BBX.

Citi führt tokenisierte Einlagen für institutionelle Kunden ein

Citis Vorstoß in digitale Vermögenswerte wurde mit der Einführung von Blockchain-basierten tokenisierten Einlagen für seine reichen Kunden fortgesetzt.

Citi Token Services wird die Einlagen der Kunden in digitale Token auf der Blockchain umwandeln. Die Kunden können diese Token dann sofort in jeden Teil der Welt übertragen, was möglicherweise den Zeit- und Kostenaufwand für grenzüberschreitende Überweisungen reduziert.

Internationale Überweisungen dauern bis zu fünf Tage und bleiben für Kunden kostspielig. Sie werden auch von Feiertagen und den unterschiedlichen Zeitzonen beeinflusst.

„Wenn es mit dem neuen Dienst … 5:00 Uhr in den USA und 5:00 Uhr in Singapur ist, Sie aber Geld dorthin bringen müssen, können Sie es sofort und innerhalb von Sekunden senden“, kommentierte Ryan, Leiter für digitale Vermögenswerte bei Citi Rugg.

Der neue Service von Citi basiert auf intelligenten Verträgen, die sich selbst ausführen, um den Übertragungsprozess zu automatisieren, sobald vorab festgelegte Bedingungen erfüllt sind. Die New Yorker Bank testete ihre Smart Contracts in einem Pilotprojekt mit dem dänischen Schifffahrtskonzern AP Møller-Mærsk. Citi hat mit seinen digitalisierten Token einen Smart Contract vorfinanziert, mit dem Mærsk dann Zusatzleistungen an Kanal- und Seefahrtsbehörden auszahlte.

Zuvor musste Mærsk Akkreditive von Citi mit sich führen, um Dienstleistungen wie das Tanken zu bezahlen. Die Dienstleister legten die Akkreditive dann den örtlichen Citi-Filialen vor und ließen sich bezahlen, ein Prozess, der Tage dauerte.

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