„Banken können die Blockchain-Branche verzehnfachen“, sagt Mitbegründer von Chainlink

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Swift) kündigte am Dienstag eine Zusammenarbeit zwischen Großbanken und dem Web3-Infrastrukturanbieter Chainlink an, um die Verbindung privater und öffentlicher erlaubnisloser Blockchains zu testen.

Swift ist ein globales Finanznachrichtensystem, das den meisten internationalen Geld- und Wertpapiertransfers zugrunde liegt. Im Jahr 2022 wurden Tests eingeleitet, um die Interoperabilität privater Blockchains zwischen Finanzinstituten für tokenisierte Vermögenswerte zu untersuchen. Aufbauend auf dieser Initiative erweitert Swift nun den Umfang seiner Experimente auf öffentliche Blockchains. Um diese Erweiterung zu erleichtern, wird Swift das Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) von Chainlink nutzen.

„Immer mehr Institutionen beginnen zu erkunden, wie sie Kunden sowohl in zugelassenen als auch öffentlichen Blockchain-Netzwerken wie Ethereum bedienen können“, sagte Jonathan Ehrenfeld, Leiter der Wertpapierstrategie bei Swift, in einer Erklärung.

Die Zusammenarbeit umfasst große Finanzinstitute auf der ganzen Welt, darunter BNP Paribas, BNY Mellon, Citi, Euroclear, SIX Digital Exchange (SDX) und The Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC).

Chainlink stellt das bereit, was Swift eine „Abstraktionsschicht für Unternehmenskonten“ nennt. Sergey Nazarov, einer der Mitbegründer des Unternehmens, sagte, er glaube, dass der Trend zur Asset-Tokenisierung von Banken und Finanzmarktinfrastrukturinstituten gleichermaßen angenommen werde, was das Potenzial habe, „die Größe der Blockchain-Branche zu verzehnfachen“.

„Es zeigt, dass die größten Finanzinstitute – selbst in einem rückläufigen Markt – daran interessiert sind, dass die Blockchain-Technologie die Funktionsweise der Kapitalmärkte neu erfindet“, sagte Nazarov gegenüber Blockworks.

CCIP ist eine „universelle Messaging-Schnittstelle“ für die Blockchain-übergreifende Kommunikation. Seine Fähigkeit zur Schnittstelle mit privaten Blockchains sowie Sicherheitsfunktionen wie ein aktives Risikomanagementnetzwerk unterscheiden es von Alternativen wie Axelars General Message Passing und machen es für große Finanzakteure attraktiv, sagte Nazarov.

CCIP verwende das gleiche Sicherheitsmodell wie das Oracle-Netzwerk von Chainlink, das einen Wert von über sieben Billionen Dollar verarbeitet habe, sagte er.

Swifts Ziel: Bestehende Banksysteme nutzen

Swift startete seine ersten Messaging-Dienste im Jahr 1977 und ersetzte damit die damals vorherrschende Technologie Telex – es war „wie ein privates Finanzinternet vor dem Internet“, sagte Nazarov. Es gibt viele alte Finanzinfrastrukturen, die Banken bewahren und gleichzeitig die Effizienz steigern möchten, die ihrer Meinung nach durch Blockchain-Netzwerke möglich ist.

Tom Zschach, Chief Innovation Officer bei Swift, sieht eine Zukunft mit mehreren Ketten und die Anbindung an Hunderte verschiedener Ketten ist für die meisten Banken nicht machbar. Chainlink zielt darauf ab, Tausenden von globalen Banken Zeit und Geld zu sparen, indem es Ketten durch eine einzige Integration verknüpft.

„Was fehlt, ist die Möglichkeit, [Vermögenswerte] von einer Bankkette an eine öffentliche Kette zu senden –

Banken wollen das tun“, sagte Nazarov.

„Es heißt nicht Kette Link „Aus Versehen“, kicherte er.

Der Proof of Concept wird zeigen, wie Banken praktisch über diese öffentlichen und privaten Netzwerke hinweg zusammenarbeiten können.

Nazarov sagte beispielsweise, dass eine Bank mithilfe von CCIP einen Sicherheitstoken in ihrer eigenen privaten Kette ausgeben und den Token dann in die Kette einer Depotbank wie BNY Mellon übertragen kann. Es kann einen Reservenachweis-Datensatz auf CCIP aktualisieren und es einer dritten Bank ermöglichen, das tokenisierte Wertpapier zu kaufen und es an seine eigene private Kette zu übertragen.

In diesem Beispiel sind alle fraglichen Ketten privat, aber Nazarov verwies auf die Verwendung des öffentlichen Ethereum durch die französische Bank Société Générale als Beispiel dafür, dass öffentliche Blockchains im Kreislauf sein können.

„Meiner Meinung nach werden öffentliche und private Blockchains irgendwann so viele Funktionen erhalten, dass sie ein und dasselbe werden“, sagte Nazarov und verglich dies mit der Entwicklung verschiedener unabhängiger Netzwerke zu dem, was wir heute einfach „das Internet“ nennen.

Sobald die Technologie vorhanden sei, die es den Banken ermögliche, verschiedene Wertpapiere zu übernehmen und sie problemlos zu verschieben, würden sie bestimmte Arten für den Einsatz in öffentlichen Ketten anpassen, sagte er.

Der Markt ist derzeit zu groß, um ihn zu ignorieren.

„Ich denke, ihnen ist klar, dass die digitale Anlageklasse nirgendwo hingehen wird“, sagte Nazarov.

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