Die Silicon Valley Bank (SVB) ist in den Mittelpunkt der Aufmerksamkeit gerückt, nachdem ihr Zusammenbruch die US Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dazu veranlasste, die Bank am Freitag zu schließen. Es war die größte Pleite einer US-Bank seit 2008, und es wurde auf verschiedene angebliche Katalysatoren hingewiesen. Einige glauben, dass Risikokapitalgeber einen Bankensturm verursacht haben, während andere die Zinserhöhungen der US-Notenbank verantwortlich machen. Der Ökonom und Goldwanze Peter Schiff sagte am Freitag, dass das US-Bankensystem vor weiteren Problemen stehen werde. Er und mehrere Spekulanten glauben, dass diese Finanzinstitute Berge von langfristigen Staatsanleihen halten.
Ruft zur Intervention der SVB auf, da Marktbeobachter einen größeren finanziellen Zusammenbruch in den USA vorhersagen
In der vergangenen Woche haben zwei US-Bankinstitute, Silvergate Bank und Silicon Valley Bank (SVB) gescheitert. SVBs Zusammenbruch war der größte Bankenzusammenbruch seit Washington Mutual (Wamu) im Jahr 2008, dem vorgeworfen wurde, zu schnell Filialen expandiert und riesige Mengen an Subprime-Hypotheken gehalten zu haben, die an sogenannte unqualifizierte Käufer verliehen wurden.
Vor seinem Zusammenbruch hielt Wamu Einlagen in Höhe von 188.3 Milliarden US-Dollar, während SVB schätzungsweise rund 175.4 Milliarden US-Dollar an Einlagen verloren hat. Während die Einlagen der SVB Ende Dezember 2022 jedoch 175.4 Milliarden US-Dollar betrugen, versuchten die Kunden dies 42 Milliarden Dollar entfernen allein am Donnerstag. Man kann mit Sicherheit sagen, dass der Niedergang von SVB viel schneller war als der Zusammenbruch von Wamu Ende 2008.
Nur wenige Tage vor dem Zusammenbruch der SVB Versuche um seine Bilanz zu stärken, indem es die Notwendigkeit ankündigte, 2.25 Milliarden US-Dollar aufzubringen. Die Bank verkaufte auch ihr zur Veräußerung verfügbares (AFS) Anleihenportfolio für 21 Milliarden US-Dollar, was zu einem Verlust von 1.8 Milliarden US-Dollar aus dem Verkauf führte. Die SVB ist bekannt für Banking-Tech-Startups und Venture-Capital-Gelder (VC), und einige Marktbeobachter glauben, dass diese Kunden einen Bank Run verursacht haben.
„Dies war ein von VCs verursachter, durch Hysterie verursachter Bank Run“ sagte Ryan Falvey, ein Fintech-Investor bei Restive Ventures, in einem Interview mit CNBC am Freitag. „Dies wird als einer der ultimativen Fälle in Erinnerung bleiben, in dem sich eine Branche zum Trotz ihre Nase abschneidet“, fügte er hinzu.
Andere Analysten und Marktbeobachter geben dem Unlogischen die Schuld invertierte Zinskurve dass lang- und kurzfristige Treasuries sind heute gegenüberstehen, sowie die US-Notenbank Zinserhöhungen. Soona Amhaz, Gründerin und geschäftsführende Gesellschafterin von Volt Capital, sagte: „Das offene Geheimnis ist, dass die meisten US-Banken technisch gesehen derzeit bankrott sind, da sie alle auf Staatsanleihen mit langer Laufzeit sitzen, die in einem Umfeld mit 4 % Zinsen unter Wasser stehen.“
Der Ökonom und Goldwanze Peter Schiff teilt eine ähnliche Ansicht wie Amhaz und erwartet einen viel größeren finanziellen Zusammenbruch in den Vereinigten Staaten. „Das US-Bankensystem steht am Rande eines viel größeren Zusammenbruchs als 2008. Banken besitzen langfristige Papiere zu extrem niedrigen Zinssätzen“, sagte Schiff angegeben. Er machte weiter:
Sie können nicht mit kurzfristigen Treasuries konkurrieren. Massenabhebungen von Einlegern, die nach höheren Renditen suchen, werden zu einer Welle von Bankenzusammenbrüchen führen.
Der Geschäftsführer von Craft Ventures, David Sacks, ging zu Twitter und forderte Powell auf, einzugreifen und eine mögliche Ansteckung zu verhindern. „Wo ist Powell? Wo ist Yellen? Stoppen Sie diese Krise JETZT“, sagte Sacks twitterte. „Kündigen Sie an, dass alle Einleger in Sicherheit sein werden. Platz SVB bei einer Top 4 Bank. Tun Sie dies vor der Eröffnung am Montag, oder es gibt eine Ansteckung und die Krise breitet sich aus.“
Der Milliardär und Gründer von Galaxy Digital, Mike Novogratz, mischte sich ebenfalls ein und drückte seine Überraschung darüber aus, dass die Fed Sparer bei der Silicon Valley Bank Geld verlieren lasse. „Werden alle Banken wie Hedgefonds behandelt? Scheint ein politischer Fehler zu sein“, Novogratz angegeben. Shapeshift-Gründer Erik Voorhees lächerlich gemacht der Aufruf zur Fed-Intervention auf Twitter mit der Aussage: „Fiat ist zerbrechlich.“
Die Probleme von SVB haben sich auf die Kryptoökonomie ausgewirkt, insbesondere auf die Stablecoin-Wirtschaft, die durch Fiat-Reserven gestützt wird. Kreis offengelegt dass es 3.3 Milliarden Dollar an Bargeld zur Unterstützung der USD-Münze (USDC) in der Bank gefangen hatte, was dazu führte, dass USDC sich von der US-Dollar-Parität löste. Ab 10:30 Uhr am 11. März 2023 handelt USDC für $ 0.912 pro Einheit. Dieses Aufheben der Bindung hat auch dazu geführt, dass fünf andere Stablecoins ihre Bindungen verloren haben. Außerdem am Samstag Coinbase, Binance und Crypto.com vorübergehend Ausgesetzte USDC-Trades und -Konvertierungen.
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Quelle: https://news.bitcoin.com/fiat-is-fragile-silicon-valley-banks-collapse-sparks-finger-pointing-and-concerns-of-contagion/