Verpatztes Bitcoin-Experiment mit Chivo Wallet hat die Steuerzahler von El Salvador über 20 Millionen Dollar gekostet

Nachdem das Bitcoin-Experiment von El Salvador bei seinem Start im vergangenen Jahr für große Aufregung gesorgt hatte, ist es unter Beschuss geraten, insbesondere mit der Chivo-Brieftasche, die zu einem Verlust von etwa 24 Millionen US-Dollar an Steuergeldern geführt haben soll.

Monate nachdem Bitcoin gesetzliches Zahlungsmittel geworden war, startete El Salvador die Chivo-Geldbörse als De-facto-Drehscheibe für BTC-Zahlungen zu dienen. Während der Start des Wallets alles andere als reibungslos verlief, stellte sein Entwickler Athena Bitcoin Global später ROI Developers, ein in Texas ansässiges Unternehmen, ein, um bei der Behebung einiger fehlerbezogener Probleme im Wallet zu helfen. Kurz nach Übernahme der Rolle verklagte ROI Athena Bitcoin Global, weil sie eine Rechnung von über 80,000 US-Dollar nicht bezahlt hatte.

Laut einem kürzlich erschienenen Bericht des in Guatemala ansässigen investigativen Journalismusunternehmens No Ficción würde die Klage später einige schockierende Details des massiven Betrugs durch Chivo ans Licht bringen. Obwohl Präsident Bukele am Starttag mit über 50,000 Chivo-Anmeldungen gerechnet hatte, stürzte der implementierte Know-Your-Customer-Service (KYC) dem Bericht zufolge nach nur 150 Anmeldungen ab.

Trotz des Scheiterns entschied sich die Regierung jedoch, den KYC-Prozess aus politischen Gründen zu deaktivieren, was es schändlichen Akteuren ermöglichte, fiktive Profile mit Benutzerfotos von „einer Wand“ oder „Topfpflanzen“ zu erstellen und das BTC-Startgeschenk von 30 $ von der Regierung zu erhalten. KYC ist ein Prozess, der es Finanzinstituten ermöglicht, die Identität von Benutzern, die mit ihren Systemen interagieren, gemäß den gesetzlichen Anforderungen zu überprüfen. 

Shaun Overton, der Gründer von ROI Developers, sagte dem Gericht, dass mindestens 400,000 Konten, die in den ersten Wochen von Chivo Wallet erstellt wurden, betrügerisch waren – was bedeutet, dass 12 Millionen US-Dollar aus den Staatskassen gestohlen wurden.

Ihm zufolge „gab es buchstäblich keine Aufsicht“, da sich jeder auf der Plattform anmelden und 30 US-Dollar erhalten und dann „das Geld sofort abheben“ konnte, solange er den Namen einer Person und ihre Documento Unico de Identidad (DUI)-Nummer hatte. Overtons Aussagen wiederholte frühere Beschwerden von mehreren Benutzern, die behaupteten, ihre Identität sei gestohlen worden, um Konten in Chivo Wallet zu eröffnen. Als sie ihre DUI zur Registrierung eingaben, entdeckten sie, dass sie bereits auf Konten existierten.

Overton fügte hinzu, dass hochrangige Regierungsbeamte Versuche zur Lösung des Problems vereitelt hätten, die davor warnten, den KYC-Dienst zu reparieren. Als er ging, hatte die Zahl der Chivo-Benutzer 4 Millionen überschritten. Er schätzte, dass 10-20 % aller registrierten Benutzer betrügerisch waren, und schätzte das durch die Brieftasche verlorene Geld auf 12 bis 24 Millionen US-Dollar. „Die Regierung von El Salvador ist nicht mehr in der Lage, diese Gelder zurückzufordern.“ Er fügte hinzu.

Trotz zahlreicher Beschwerden über Chivo und das gesamte Bitcoin-Experiment der Salvadorianer ist Präsident Bukele unnachgiebig geblieben und hat oft westliche Medien wegen der Verbreitung von „Fake News“ angegriffen. Kürzlich gab der umstrittene Führer bekannt, dass die Land kaufen würde ein einziger Bitcoin täglich. Später enthüllte ein verlinkter Beitrag der in El Salvador ansässigen Anwaltskanzlei Torres Legal vom 25. November, dass die Regierung von El Salvador ein Nationales Bitcoin-Büro (ONBTC) eingerichtet hatte, das darauf abzielte, alle Projekte im Zusammenhang mit der Kryptowährung zu verwalten.