Die Nutzung von Bitcoin-Kriminalität sinkt auf 1 %, aber die Banken sind die größten Übeltäter

Bitcoin-Kriminalität: Regulierung bringt Transparenz

Frühe Bitcoin-Visionäre betonten Freiheit, Autonomie und Demokratie. Aber einige neue Aufsteiger haben begrüßt Regulierung als Lösung für die Vertrauensprobleme, die die Kryptoindustrie betroffen haben.

Beobachter sagen, dass die rückläufige illegale Bitcoin-Aktivität das Ergebnis der Regulierung sein könnte. Es ist diese Regulierung, die dazu beigetragen hat, Transparenz und Glaubwürdigkeit in das Bitcoin-Netzwerk zu bringen.

„Die hohe Akzeptanz von Bitcoin ist ein zweischneidiges Schwert. Es zieht Hacker an, weil sie nach [einem] höheren Preis streben“, sagte Slava Demchuk, Mitbegründer des Krypto-Anti-Geldwäsche-Tools ALMbot.

„Gleichzeitig wird es einfacher, illegale Transaktionen auf der Bitcoin-Blockchain zu verfolgen. Vorschriften, das Wachstum von AML- und KYC-Richtlinien und die Entwicklung von Blockchain-Analysen erschweren es Kriminellen, sich zu verstecken.“

Demchuk sagte: „Auf der anderen Seite ist BTC die beliebteste Krypto und wird das Ziel Nummer eins für Hacker bleiben. Nur 1 % aller Kryptotransaktionen stehen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten, was bedeutet, dass die Kryptoindustrie in die richtige Richtung geht.“

Auf der ganzen Welt richten Regierungsbehörden Krypto-Investoren nicht nur mit Steuern, sondern auch mit obligatorischen Registrierungs- und vollständigen Offenlegungsregeln an.

Diese neue Regulierungswelle stellt einen Widerspruch dar, da einige der stärksten Eigenschaften von Bitcoin Privatsphäre und Autonomie waren. Staatliche Regulierung scheint der Preis zu sein, den die Krypto-Community für die Integration in die Mainstream-Ökonomie zahlen muss.

Aufsichtsbehörden verschärfen den Griff auf Krypto

Die Kryptoregulierung dreht sich in der Regel um Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus. Eine Reihe von Raubüberfällen hat der Sache der Kryptographie nicht geholfen, da die Opfer lautstark verlangen, dass die Regierungen in messianischer Tracht in das Chaos waten.

Die Regulierungsbehörden verschärften ihren Griff auf die Kryptowährung nach dem Zusammenbruch von mehreren Milliarden Dollar Terra one Blockchain im Mai. In jüngerer Zeit die spektakulärer Zusammenbruch der FTX-Börse bedeutet, dass die Regulierung zu einem wichtigen Schwerpunktbereich für Regierungen auf der ganzen Welt geworden ist.

Das Aufkommen dezentraler Währungen wie Bitcoin, die von ihrer Unabhängigkeit von staatlicher Kontrolle leben, konnte die bestehende Gesetzgebung jedoch von Anfang an nicht antizipieren.

Die Regulierungsbehörden hofften auf eine wirksame gesetzliche Kontrolle. Aber sie hatten Mühe, Krypto-Assets entweder als Waren oder als Finanzinstrumente zu qualifizieren. Das liegt daran, dass digitale Währungen nicht in leicht definierte Finanzkategorien fallen.

Viele bleiben unentschlossen, wie sie sie definieren sollen. In den USA hat beispielsweise die Securities and Exchange Commission (SEC) erklärt, dass sie viele Kryptowährungen als Wertpapiere betrachtet. Sicherheit Gesetze sich bewerben bei Bedarf an Wallets und Börsen.

In Europa sind sich die meisten Gerichtsbarkeiten einig, dass Kryptowährungen reguliert werden sollten, wenn sie mit Gewinn- oder Dividendenrechten verbunden sind. Aufsichtsbehörden sagen, dass dies Krypto traditionellen Finanzinstrumenten ähnlich macht.

„Regulierung ist unvermeidlich“, Laura K. Inamedinova, Gründerin und CEO von Web3 Outfit LKI-Beratung, Sagte BeInCrypto in einem Interview.

„Mit dem jüngsten Absturz von TerraUSD und dem Zusammenbruch von FTX werden neue Vorschriften für BTC wahrscheinlich Investoren schützen und zu einer besseren finanziellen Stabilität im Ökosystem beitragen“, sagte sie und fügte hinzu: „Was viele nicht erkennen, ist diese Innovation innerhalb des Bitcoin-Netzwerks und seine Attraktivität für große Marktteilnehmer wird nur wachsen, wenn ein klarer, transparenter Rechtsrahmen geschaffen wird.“

Banken sind die größten Übeltäter der Geldwäsche

Bitcoin wurde als autoritätsfeindliche Erfindung konzipiert, bei der unvermittelte Geschäfte Peer-to-Peer abgewickelt werden. Aber das Fehlen interner Kontrollen, die von den Benutzern verlangen, nach eigenem Ermessen zu handeln, wurde von Personen mit kriminellen Motiven ausgenutzt.

Chainalysis sagt, dass kryptobasierte Kriminalität im Jahr 2021 ein neues Allzeithoch erreicht hat. Illegale Adressen erhielten im Laufe des Jahres 14 Milliarden US-Dollar, gegenüber 7.8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020.

Aber die Zahl verblasst im Vergleich zu der Geldmenge, die von den alten Geschäftsbanken gewaschen wurde. Eine frühere UNO berichten beziffern den Betrag angeblicher illegaler Geldflüsse, die Banken jeden Tag ermöglichen, auf 2.7 Milliarden Dollar.

Im Jahr 2018 Danske Bank CEO Thomas Borgen zurückgetreten über einen Skandal, bei dem angeblich 234 Milliarden Dollar über ihre estnische Niederlassung in den acht Jahren bis 2015 gewaschen wurden. Die britische Bankengruppe HSBC Holdings zahlte vor einigen Jahren Strafen in Milliardenhöhe für Geldwäsche und andere Finanzverbrechen.

In den USA zahlte HSBC 1.92 Milliarden Dollar, um mexikanischen Drogenbaronen beim Geldwaschen zu helfen. Es zahlte auch mehrere Millionen in Hongkong für systemische Mängel.

Im selben Jahr halfen führende europäische Banken wohlhabenden Kunden auf dem ganzen Kontinent, 63 Milliarden Dollar von mehreren Regierungen zu stehlen, indem sie Steuerrückforderungen geltend machten, auf die sie keinen Anspruch hatten.

Der Diebstahl konzentrierte sich auf ein komplexes Schema des Handels mit Aktien, an dem laut dem auch Hedgefonds und große internationale Wirtschaftskanzleien beteiligt waren Cumex-Dateien. Dies war eine journalistische Untersuchung, die 180,000 geheime Dokumente überprüfte.

„Bitcoin ist vertrauenswürdig, erlaubnisfrei und öffentlich, daher verwenden Kriminelle es nicht sehr oft.“ sagte ein Benutzer, der den Tweet von PlanB kommentiert.

„Fiat wird immer noch am häufigsten für Verbrechen verwendet, aber die Medien und die Regierungen sind damit beschäftigt, die Erzählung voranzutreiben, dass Bitcoin hauptsächlich für illegale Aktivitäten verwendet wird. Die Daten sprechen für sich“, ergänzt der Nutzer.

Tschüss Fiat Cash!

Inamedinova vom LKI erklärte, dass illegale Bitcoin-Aktivitäten viele Missverständnisse beinhalteten. „Das Bitcoin-Netzwerk kann zum Waschen von Geldern verwendet werden. Aber es ist nur ein Bauer im großen kriminellen Netz“, meinte sie. Sie wies auch auf die Schuld von Fiat-Währungen hin.

Da die Fiat-Währung versagt, Hyperbitcoinization wird zu einer dystopischen Wette. Bitcoiner warten darauf, dass staatliche Akteure ihre eigene Welt in Brand setzen und die Bürger zur Kryptographie treiben. Sie haben bereits die Infrastruktur aufgebaut, die erforderlich ist, um die Fiat-Hegemonie zu stören.

Es gibt eine begrenzte Menge an Bitcoin, die jemals in Umlauf gebracht werden kann. Fiat hingegen lässt sich durch Reservebankdruckmaschinen aufblasen. Fast sicher vor launischen staatlichen Behörden, ist BTC ein Notgeld, das für jede Nation bereitsteht, deren Menschen es brauchen.

Die rückläufige Betrugsaktivität mit Bitcoin macht den Vermögenswert als alternative Währung noch stärker.

Ein früherer Bericht von Enrique und Eduardo Aldaz-Carrol veröffentlicht auf der Website des Brookings Institute enthüllte, dass Bitcoin der Schlüssel zur Unterstützung von Ländern bei der Bekämpfung von Korruption und illegalen Überweisungen ist.

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