US-Hypothekenzinsen erreichen den höchsten Stand seit Mai 2020

In der ersten Woche des Jahres 2022 stiegen die Hypothekenzinsen erneut.

In der Woche bis 6^th Im Januar stiegen die 30-jährigen Festzinsen um 11 Basispunkte auf 3.22 %. Die 30-jährigen Festzinsen waren in der Woche zuvor um 6 Basispunkte gestiegen. Infolgedessen blieben die 30-jährigen Festzinsen für einen 3-Jährigen über der 8-Prozent-Marke^th aufeinanderfolgende Woche.

Im Vergleich zu diesem Zeitpunkt des Vorjahres stiegen die 30-jährigen Festzinssätze um 55 Basispunkte.

Die 30-jährigen Festzinsen waren jedoch seit dem letzten Höchststand von 172% im November 2018 immer noch um 4.94 Basispunkte gesunken.

Wirtschaftsdaten der Woche

Es war eine relativ geschäftige erste Wochenhälfte im US-Wirtschaftskalender. Zu den wichtigsten Statistiken gehörten der ISM-PMI für das verarbeitende Gewerbe und die endgültigen PMIs der Markit-Umfrage für den privaten Sektor. Auf dem Arbeitsmarkt stießen auch die Stellenangebote von JOLT und die ADP-Gehaltslisten außerhalb der Landwirtschaft auf Interesse.

Die Statistiken waren negativ, da der Privatsektor im Dezember ein langsameres Wachstum verzeichnete. Trotz des Rückgangs der PMIs waren die Zahlen nicht schwach genug, um irgendwelche Warnsignale auszulösen.

JOLTs Stellenangebote für November waren ebenfalls enttäuschend, bevor am Mittwoch die ADP-Zahlen zum Beschäftigungswandel außerhalb der Landwirtschaft veröffentlicht wurden, die beeindruckten.

Laut ADP stieg die Zahl der Beschäftigten außerhalb der Landwirtschaft im Dezember um 800,000. Ökonomen hatten einen bescheideneren Anstieg um 400 prognostiziert.

Während die Statistiken großes Interesse hervorriefen, waren es die Protokolle der FOMC-Sitzung, die die Renditen nach oben trieben. Eine Reihe restriktiver als erwarteter Protokolle, die auf einen aggressiveren Abbau der politischen Unterstützung hindeuteten, trieb die Hypothekenzinsen nach oben.

Freddie Mac Preise

Die wöchentlichen Durchschnittssätze für neue Hypotheken ab 6^th Januar wurden zitiert von Freddie Mac sein:

Die Geschichte geht weiter

Laut Freddie Mac

• Die Hypothekenzinsen stiegen in der ersten Woche des Jahres 2022 auf den höchsten Stand seit Mai 2020 und sind seit Januar 2021 um mehr als ein halbes Prozent gestiegen.

• Angesichts der höheren Inflation, des vielversprechenden Wirtschaftswachstums und eines angespannten Arbeitsmarktes gehen wir davon aus, dass die Zinsen weiter steigen werden.

• Die Auswirkungen höherer Zinsen auf die Kaufnachfrage bleiben angesichts des aktuellen Anstiegs der Erstkäufer von Eigenheimen bisher bescheiden.

Hypothekenbankvereinigungssätze

Für die Woche bis 31^st Dezember, der Preise waren:

• Die durchschnittlichen Zinssätze für 30-jährige Festkredite mit konformen Kreditsalden stiegen von 3.31 % auf 3.33 %. Für Kredite mit einem LTV von 0.38 % wurden die Punkte von 0.48 auf 80 (inkl. Bearbeitungsgebühr) erhöht.

• Die durchschnittlichen 30-jährigen Festhypothekenzinsen mit FHA-Besicherung stiegen von 3.39 % auf 3.40 %. Für Kredite mit einem LTV von 0.37 % wurden die Punkte von 0.42 auf 80 (inkl. Bearbeitungsgebühr) erhöht.

• Die durchschnittlichen Zinssätze für Jumbo-Darlehen über 30 Jahre sanken von 3.35 % auf 3.31 %. Für Kredite mit einem LTV von 0.34 % stiegen die Punkte von 0.38 auf 80 (inkl. Bearbeitungsgebühr).

Wöchentliche von der Mortgage Bankers Association veröffentlichte Zahlen zeigten, dass der Market Composite Index, der das Volumen der Hypothekendarlehensanfragen misst, im Vergleich zu zwei Wochen zuvor um 2.7 % zurückgegangen ist. Der Index war in der Woche bis 2. um 0.6 % gesunken^th Dezember.

Der Refinanzindex sank im Vergleich zur Vorwoche um 2 % und lag 2 % niedriger als in der gleichen Woche vor einem Jahr. Der Index war in der Woche bis 40 um 2 % gestiegen^th Dezember.

In der Woche bis zum 31. Dezember stieg der Refinanzierungsanteil der Hypothekenaktivität von 63.9 % auf 65.4 %. Der Anteil stieg in der Woche bis zum 63.3. Dezember von 65.2 % auf 17 %.

Laut MBA

• Die Hypothekenzinsen stiegen in den letzten zwei Wochen weiter an, da die Märkte ihre optimistische Sicht auf die Wirtschaft beibehielten.

• Der 30-jährige Festzins stieg um 6 Basispunkte auf den höchsten Stand seit April 2021.

• Höhere Zinssätze Ende 2021 führten zu einem Rückgang der Refinanzierungsaktivität. Die Refinanzierungsnachfrage geht weiter zurück, da viele Kreditnehmer im Jahr 2020 und Anfang 2021 eine Refinanzierung vorgenommen haben. Damals waren die Hypothekenzinsen rund 40 Basispunkte niedriger.

• Auch der Einkaufsmarkt beendete das Jahr schwächer. Die letzte Woche war die schwächste seit Oktober 2021.

• Während die durchschnittlichen Kredithöhen niedriger waren, bleibt der Anstieg der Immobilienpreise auf einem sehr hohen Niveau.

• Trotz Angebots- und Erschwinglichkeitsproblemen war 2021 ein Rekordjahr für Kaufanbahnungen. MBA geht davon aus, dass das Jahr 2022 mit einer Gesamtkaufaktivität von 1.74 Billionen US-Dollar noch stärker ausfallen wird.

Für die kommende Woche

Was die US-Wirtschaftsdaten betrifft, steht uns eine ruhigere Woche bevor. Die Märkte müssen bis Mittwoch auf die Inflationszahlen für Dezember warten, die eine der wichtigsten Statistiken der Woche sein werden.

Nach dem restriktiveren als erwarteten FOMC-Sitzungsprotokoll der letzten Woche wäre ein erneuter Anstieg des Inflationsdrucks wahrscheinlich grünes Licht für eine Zinserhöhung im März.

Was die Geldpolitik betrifft, wird FED-Chef Powell am Dienstag eine Aussage machen, die ebenfalls den Ausschlag geben könnte.

Andernorts dürften am Mittwoch auch die Inflationszahlen aus China für Interesse sorgen.

Abseits des Wirtschaftskalenders ist jedoch davon auszugehen, dass Aktualisierungen der COVID-19-Nachrichten weiterhin ein wichtiger Treiber sein werden.

Dieser Artikel wurde ursprünglich auf FX Empire veröffentlicht

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