Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) hat der Krypto-Handelseinheit von Robinhood am Dienstag eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar wegen angeblicher Verstöße gegen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit auferlegt.
Dies ist das erste Mal, dass NYDFS Durchsetzungsmaßnahmen gegen ein kryptozentriertes Unternehmen ergreift.
NYDFS belegt Robinhood Crypto wegen Verstößen mit einer Geldstrafe
Nach einem Dienstag berichten von dem Wall Street Journal, verhängte das New York State Department of Financial Services Robinhood Crypto eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar nach einer Untersuchung der Compliance des Unternehmens. Laut der Finanzaufsichtsbehörde hat Robinhood es versäumt, angemessene Cybersicherheitsmaßnahmen aufrechtzuerhalten oder die erforderlichen Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erfüllen.
Die Abteilung behauptet, dass das Unternehmen nicht auf ein ausreichend großes Transaktionsüberwachungssystem umgestiegen ist, obwohl seine Benutzerbasis gewachsen ist. Robinhood Crypto wurde auch dafür bestraft, dass es auf seiner Website keine Telefonnummer angegeben hatte, unter der Kunden Beschwerden einreichen konnten.
„Als sein Geschäft wuchs, versäumte es Robinhood Crypto, die angemessenen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Compliance-Kultur zu entwickeln und aufrechtzuerhalten – ein Versäumnis, das zu erheblichen Verstößen gegen die Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsvorschriften des Ministeriums führte.“ postulierte NYDFS-Superintendentin Adrienne A. Harris.
Robinhood gab die Durchsetzungsuntersuchung durch NYDFS in einer SEC-Anmeldung im Jahr 2021 bekannt, als es ein massives Wachstum inmitten eines Anstiegs der Nachfrage nach Aktien und Kryptowährungen verzeichnete. Als das Unternehmen skalierte, wurden seine Probleme immer häufiger.
Trotz dieser Unzulänglichkeiten sagte NYDFS, Robinhood habe eine Lizenz bei der Aufsichtsbehörde beantragt und behauptet, dass sie die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Cybersicherheit vollständig einhalte.
Mit der Geldstrafe wird die Krypto-Handelseinheit von Robinhood die erste kryptofokussierte Einheit in den USA, die von der NYDFS dafür bestraft wird, dass sie gegen die Vorschriften der Abteilung für virtuelle Währungen, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstoßen hat.
Zusätzlich zu der Geldstrafe muss Robinhood Crypto auch einen unabhängigen Berater an Bord holen, um die Einhaltung der staatlichen Vorschriften zu beurteilen.
Robinhoods Krypto-Push
Robinhood unterstützt den Handel mit Kryptowährungen seit 2018, erlaubte es Kunden jedoch zunächst nicht, Krypto-Assets von der Plattform abzuheben, es sei denn, sie konvertierten sie in Fiat-Währungen.
Der Einzelhandelsdienst vertiefte sich tiefer in Krypto, als die Branche Mitte 2021 aufblühte, und stellte schließlich eine Einheit vor, die sich digitalen Vermögenswerten widmet und als Robinhood Crypto bekannt ist. Robinhood wurde ebenfalls veröffentlicht seine Krypto-Wallet, sodass Benutzer Münzen aus der Handels-App mit langer Firewall abheben können.
Robinhood konnte jedoch den Sturm nicht überstehen, der in den letzten Monaten krypto- und technologieorientierte Unternehmen getroffen hat. Der Umsatz des börsennotierten Unternehmens ging im ersten Quartal dieses Jahres um etwa 43 % zurück. Robinhood war aufgrund des langsamen Wachstums inmitten wirtschaftlicher Unsicherheit auch gezwungen, einen erheblichen Teil seiner Belegschaft abzubauen.
Quelle: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/