Unternehmen sollten die Krypto-Assets der Kunden von ihren eigenen trennen: NYDFS

Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) forderte Unternehmen auf, die Kryptowährungsbestände der Kunden von ihren eigenen Vermögenswerten zu trennen.

Der Watchdog argumentierte, dass die Vermischung von Fonds einen erheblichen finanziellen Verlust für die Anleger verursachen könnte.

Die NYDFS-Empfehlung

Finanzwächter von New York ausgegeben Anleitung für staatlich regulierte Unternehmen, wie sie ihre Kunden im Falle einer möglichen Insolvenz besser schützen sollten. Es skizzierte das zunehmende Interesse an Kryptowährungen in den letzten Jahren und bestand darauf, dass Unternehmen eine verstärkte Kontrolle über die Bestände ihrer Kunden behalten sollten. Die Agentur ist auch der Ansicht, dass der Markt unter einem angemessenen Regulierungsrahmen funktionieren muss:

„Als Verwalter der Vermögenswerte anderer spielen virtuelle Währungseinheiten (VCE), die als Verwahrer fungieren, eine wichtige Rolle im Finanzsystem, und daher ist ein umfassender und sicherer Regulierungsrahmen von entscheidender Bedeutung, um Kunden zu schützen und Vertrauen zu bewahren.“

Die NYDFS forderte Organisationen auf, den Krypto-Besitz der Verbraucher von anderen Vermögenswerten getrennt zu halten. „Es wird erwartet, dass eine VCE-Verwahrstelle die virtuelle Währung des Kunden nicht mit der eigenen virtuellen Währung der VCE-Verwahrstelle oder mit einer anderen virtuellen Währung von Nicht-Kunden vermischt“, fügte die Abteilung hinzu.

Sie sollten auch Aufzeichnungen freigeben und einen „eindeutigen internen Prüfpfad“ führen, um Personen über Transaktionen zu identifizieren, die ihr Eigentum betreffen. 

Die Aufsichtsbehörde sagte, Verwahrer sollten die Krypto-Assets der Benutzer nicht verwenden, um separate Finanzdienstleistungen abzuwickeln, wie z. B. die Garantie einer Verpflichtung oder die Gewährung von Krediten. 

Anschließend müssen sie den Kunden die allgemeinen Geschäftsbedingungen, unter denen sie ihr Depot aufbewahren, „klar offenlegen“. 

„Darüber hinaus erwartet die Abteilung, dass eine VCE-Depotbank ihre Standardoffenlegungen und Kundenvereinbarungen für Kunden auf ihrer Website in Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften von New York leicht zugänglich macht“, schloss die Richtlinie.

Solche Maßnahmen hätten vor der Kernschmelze von FTX existieren müssen

Adrienne Harris – die Superintendentin von NYDFS – meinte, dass die oben genannten Leitlinien die Kryptowährungsbranche positiv beeinflussen und zukünftige Zusammenbrüche verhindern könnten. Sie glaubt jedoch, dass die Aufsichtsbehörde früher hätte handeln müssen Der Niedergang von FTX.

Der Austausch eingereicht im November letzten Jahres wegen Insolvenz angemeldet, nachdem es Kundenabhebungsanträgen nicht nachgekommen war. Einer der Vorwürfe gegen seinen ehemaligen CEO – Sam Bankman-Fried (SBF) – ist, dass seine Firma Benutzergelder mit Alameda Research vermischte, was schließlich zahlreichen Investoren schadete.

Der 30-jährige Amerikaner hat flehte den gegen ihn erhobenen Vorwürfen nicht schuldig. Ein für den 2. Oktober 2023 angesetzter Prozess wird feststellen, ob er eine Rolle bei den Folgen gespielt hat.